Chính sách phòng chống rửa tiền AML (Anti-Money Laundering)

1. Cam kết của HanaGold

HanaGold cam kết thực hiện nghiêm túc chính sách chống rửa tiền, góp phần xây dựng một môi trường tài chính minh bạch và an toàn.

2. Mục tiêu của chính sách AML

• Ngăn chặn việc sử dụng HanaGold để rửa tiền, tài trợ khủng bố hoặc các hành vi vi phạm pháp luật.
• Tuân thủ quy định tại Luật Phòng chống rửa tiền Việt Nam và khuyến nghị FATF quốc tế.

3. Các bước xác minh danh tính (KYC)

3.1. Phân tích giao dịch

• Hệ thống ghi nhận toàn bộ hoạt động nạp - rút - quy đổi - mua bán.
• Phân tích bất thường như tần suất giao dịch cao, giá trị lớn, hành vi đáng ngờ.

3.2. Danh sách giám sát

• So sánh với danh sách đen quốc tế (OFAC, UN List...).
• Từ chối giao dịch hoặc khóa tài khoản nếu nghi ngờ.

3.3. Cơ chế báo cáo

• Báo cáo các giao dịch đáng ngờ (STR) tới cơ quan chức năng.
• Lưu trữ dữ liệu tối thiểu 5 năm để phục vụ điều tra khi cần thiết.

4. Trách nhiệm của khách hàng

• Không sử dụng tài khoản để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật.
• Cung cấp đầy đủ và đúng thông tin khi được yêu cầu xác minh.
• Hợp tác với HanaGold nếu có yêu cầu điều tra.

5. Biện pháp xử lý vi phạm AML

• Khóa tạm thời hoặc vĩnh viễn tài khoản.
• Phối hợp với cơ quan điều tra theo quy định của pháp luật.
• Tịch thu, đóng băng tài sản nếu có lệnh của nhà chức trách.