Chính sách Xác minh danh tính khách hàng (KYC)

1. Mục đích

HanaGold áp dụng chính sách KYC nhằm đảm bảo rằng mọi khách hàng đều được xác minh danh tính chính xác, tuân thủ các quy định của pháp luật và bảo vệ tài sản người dùng trên hệ thống.

2. Đối tượng áp dụng

• Tất cả khách hàng đăng ký tài khoản tại HanaGold.
• Cá nhân và tổ chức sử dụng dịch vụ tài chính, giao dịch vàng trên nền tảng.

3. Các bước xác minh danh tính (KYC)

Bước 1: Cập nhật thông tin cá nhân

• Họ tên, ngày sinh, số CCCD/Hộ chiếu, địa chỉ, số điện thoại, email.

Bước 2: Tải lên tài liệu xác minh

• Ảnh chụp CCCD/Hộ chiếu (mặt trước và mặt sau).
• Ảnh selfie rõ mặt với giấy tờ tùy thân.
• Tài liệu bổ sung khi cần thiết.

Bước 3: Kiểm duyệt hệ thống

• Hệ thống HanaGold tự động kiểm tra tính hợp lệ bằng công nghệ AI.
• Trường hợp nghi ngờ hoặc cần xác minh thủ công, đội ngũ hỗ trợ sẽ liên hệ khách hàng.

4. Quyền lợi và nghĩa vụ khách hàng

• Cung cấp thông tin chính xác và trung thực.
• Có thể chỉnh sửa, cập nhật thông tin KYC khi thay đổi.
• Đảm bảo quyền riêng tư, HanaGold cam kết bảo mật tuyệt đối dữ liệu người dùng.

5. Xử lý tài khoản không xác minh KYC

• Hạn chế tính năng nạp/rút/giao dịch.
• Sau 30 ngày nếu không hoàn tất KYC, hệ thống có quyền khóa tạm thời tài khoản.